Poortwachter
De makelaar als poortwachter
Het is wellicht opgevallen dat wij sinds kort veel vragen stellen. Dit komt doordat de overheid sinds 25 juli 2018 makelaars (eerder waren het vooral banken) de rol van poortwachter heeft gegeven. Voor jou en voor ons heeft dit de nodige veranderingen en verantwoordelijkheden meegebracht.
Waarom vragen wij wat we vragen?
Op basis van de Wwft moeten wij al onze klanten identificeren en die identiteit verifiëren (of je nu een particulier bent of een zakelijke klant). Kortom: wij moeten weten met wie wij zaken doen. Voor zakelijke klanten moeten we ook de hele bedrijfsstructuur in kaart brengen en achterhalen wie de UBO’s (uiteindelijke belanghebbende) achter een organisatie zijn.
Naast het identificeren en verifiëren brengen wij in kaart waar jij woont, waar je bedrijf gevestigd is en/of waar de UBO’s wonen. Als het een zakelijke klant betreft, willen wij weten in welke branche deze actief is en wat de producten en diensten zijn die worden aangeboden. Waarom? Dat alles heeft te maken met het feit dat er landen zijn met een verhoogd risico op witwassen en/of financiering van terrorisme. Maar ook bepaalde branches worden gekenmerkt met een verhoogde kans op witwassen en terrorismefinanciering.
Waarom wordt er gevraagd naar de herkomst van gelden?
We zijn er dan nog niet, want hoe ga je de aankoop financieren? Waar komt het geld vandaan? Zo’n vraag zorgt wellicht voor onbegrip, maar helaas zijn wij het verplicht om te achterhalen wat de herkomst is van het geld waarmee de aankoop gefinancierd gaat worden. Waarom? Omdat we van de wetgever moeten vaststellen dat er met jouw aankoop geen geld wordt wit gewassen. Daarnaast moeten we ook nog cliëntenonderzoek doen naar de andere bij de aan-of verkoop betrokken partij.
Pas als we dit in kaart hebben gebracht voldoen wij aan onze wettelijke verplichting vanuit de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme).
MOT
Wij zijn ook verplicht een melding te doen bij de FIU (Financial Intelligence Unit) Nederland, als we een vermoeden hebben van een (voorgenomen) ongebruikelijke transactie. Bijvoorbeeld als we geen reële verklaring krijgen over de herkomst van de gelden.
Wij begrijpen dat het cliëntenonderzoek om privacygevoelige informatie vraagt. Vanuit wet- en regelgeving is dit vastgelegd en makelaars moeten hieraan voldoen. Het verzoek om deze informatie is niet in strijd met de AVG.
Heb je nog vragen? Neem gerust contact met ons op.
